2月28日永安期货配资，央行广东省分行披露一张千万级监管罚单。罚单显示，支付机构广州市汇聚支付电子科技有限公司(以下简称“汇聚支付”)因四项违法违规行为，被警告、通报批评，并没收违法所得约180.94万元，处以罚款约880.84万元，合计罚没金额约1061.78万元。罚单开出时间为2月19日，罚单公示期为5年。

具体来看，汇聚支付涉及的违规行为包括“违反有关支付机构管理规定”“违反有关清算管理规定”“违反支付账户管理规定”“违反特约商户管理规定”。同时，作为相关责任人汇聚支付的时任总经理、时任副总经理都接受了处罚。其中，时任总经理王某峰因对“违反有关支付机构管理规定”负有责任，被警告、通报批评并罚款50万元;时任副总经理杨某国银对“违反有关清算管理规定”“违反支付账户管理规定”负有责任，被警告并罚款57万元。

通常而言，千万级别罚单针对的是支付机构的重大违规行为，这些违规行为常常具有涉及金额巨大、可能对金融安全和市场秩序造成严重影响的特点。而罚单公示期长达五年，在支付行业的罚单中也不算常见，较长的公示期通常意味着监管机构希望通过公示期的延长，进一步加强对支付机构违规行为的约束。2024年，央行发布的相关规定也明确表示，支付机构在五年内再次实施相同违法行为，将会从重处罚。

不管是上千万的罚没金额，还是五年的公示期以及公司一二把手收到的大额罚单，都足以看出汇聚支付此次相关违规行为的严重性。

回看汇聚支付的违规事实，“违反特约商户管理规定”指的是支付机构在于特约商户的合作中，出现了未落实特约商户实名制、违规转接支付接口、未按规定保存商户资料、未落实交易信息真实性要求、协助商户进行套现等情况。而“违反支付账户管理规定”的违规情况也包括未落实实名制要求、未妥善保存客户信息等类似行为;“违反有关清算管理规定”的具体表现也有未按规定落实特约商户的收单银行结算账户管理，信息报送不规范等。

从几项违规行为的联结来看，汇聚支付的违规有较大可能聚焦在特约商户的管理以及信息保存上面。纵览近几年汇聚支付的相关行政处罚，可以发现这并不是汇聚支付首次在特约商户的管理上面触及监管红线。

汇聚支付是一家总部位于广州，注册资本1亿元的2008年成立的支付机构，2014年获得支付业务许可证，2015年获得跨境人民币支付许可批文，2019年续展支付业务，可以在全国范围内开展互联网支付业务，并开展跨境人民币支付业务。

2021年11月，长沙市中级人民法院发布一则判决书，披露了一家名为湖南美乐购网络科技有限公司为谋取非法利益，将一般贸易伪装成跨境电商贸易走私的违法事实，而汇聚支付便是这起走私案的支付方式提供方，并在2017年11月便与湖南美乐购网络科技有限公司签订了互联网支付与海关推单服务协议，为该公司提供网络支付与海关推单的服务。最后，因为汇聚支付在交易过程中违反了特约商户管理规定，被央行广州分行采取了“停止汇聚支付新增特约用户”等行政监管措施。

除了特约商户管理违规，汇聚支付在合规领域踩的“雷”还有许多。2020年12月30日，汇聚支付因为“为虚假交易提供支付服务”“按规定履行客户身份识别义务”等三项违规事实，被罚款220万元。2019年，该公司又因为违反支付结算管理规定，被合计罚没70.7万元。

值得一提的是，汇聚支付的支付牌照有效期至2024年7月9日，过渡期为1年，目前正处于过渡期内。过渡期的设置是为了让支付机构有足够时间调整业务，过渡期内如果支付机构没能达到《非银行支付机构监督管理条例》《实施细则》的要求，将面临终止支付业务的可能。

汇聚支付的过渡期将在今年7月9日结束，现在汇聚支付收到如此巨额的罚单，意味着该公司多项业务都存在不合规之处，待过渡期结束永安期货配资，汇聚支付的支付牌照还能达成长期有效，进入常态化监管吗?

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